Nuestros servicios de asesoramiento

Independencia y objetividad

Brújula apuntando hacia el norte

Plan de contingencia ante el riesgo país España (o riesgo de insolvencia de sus instituciones):


Para los patrimonios asesorados de más de 1.000.000 €, le ofrecemos la posibilidad de abrir una doble cuenta en las dos jurisdicciones (España y Luxemburgo), como plan de contingencia ante el riesgo banco/país.

  1. Recopilación, cumplimentación y análisis de la documentación necesaria para apertura de cuenta.
  2. Apertura cuenta Andbank España desde donde se invierte el patrimonio del cliente.
  3. Gestión de la pre-alta de una cuenta en Andbank (jurisdicción) Luxemburgo y de todas las obligaciones legales de información. El alta completa se activaría en 24/48h en el caso de que fuera necesario por la materialización de alguno de los riesgos anteriormente comentados. Una vez esté operativa la cuenta, se podría traspasar la liquidez que se desee desde la cuenta de España, en menos de 72 horas. También se podrían traspasar las IICs depositadas en España (fondos y sicavs), dependiendo del propio proceso de traspaso, en un plazo aproximado de una semana.
Ventajas:
  • Comodidad y sencillez en la apertura de cuenta y solicitud de traspaso de posiciones, al estar gestionado desde España, sin necesidad de desplazamiento del cliente.
  • Tarifa para clientes muy competitiva frente al resto de Bancos Internacionales.
  • Posibilidad de "Home Banking" (acceso por internet, sólo consulta), con la gran ventaja de que, como asesores regulados en CNMV, podremos monitorizar la posición y operativa del cliente.
  • Hemos elegido un modelo de no competencia entre jurisdicciones: Desde la jurisdicción de España, al ser bancos del mismo grupo, se gestiona el "Private Desk", el "Middle Office" y todo el Soporte de cuentas. Por lo tanto, la interlocución está en España, siempre con la supervisión de JMK, para reforzar la calidad del servicio (70% de los empleados de Andbank Luxemburgo son de habla hispana). De esta manera evitamos y solucionamos las problemáticas que nos hemos encontrado con clientes en los últimos años, en las que el banco de origen en España y el banco de destino en Luxemburgo o Suiza, no son del mismo grupo y por lo tanto siempre surgen problemas, tanto para enviar como para repatriar capital, como sobre todo en los traspasos de fondos entre entidades. Los costes en estas situaciones son mucho mayores y las responsabilidades se diluyen entre ambos bancos. En nuestro caso todo queda dentro del mismo grupo y la agilidad y el coste son mucho mejores. Mismos servicios y productos que en Andbank España.
Sencillez en la tramitación:
  • Nuestro equipo le ayudará con todos los trámites de forma sencilla y rápida.
  • Tener sus fondos de inversión depositadas en Andbank Luxemburgo le asegura cumplir con los requisitos legales y las obligaciones de información relacionadas con la tenencia de activos depositados en el extranjero y que afectan a residentes españoles. Nos referimos a estas tres obligaciones principales:
    • Banco de España: declaración de transacciones económicas y saldos de activos y pasivos con el exterior (declaración E.T.E).
    • Ministerio de Economía: declaraciones de inversiones exteriores (D-6 y otras).
    • Agencia Estatal de Administración Tributaria y Haciendas Forales: declaración de activos situados en el extranjero (modelo 720).




Auditoría de costes:


  • Auditoría de los costes que está pagando por sus fondos en su banco, ayudándole a optimizar la cadena de valor de dichos fondos, cambiando el coste que paga por comercialización (que aporta poco valor de análisis y asesoramiento) por nuestra orientación y análisis de mercado. Nuestro departamento de análisis mejorará la calidad del servicio que recibe por la llevanza de estos fondos, alineando sus intereses a los nuestros y eliminando cualquier posible conflicto de interés. Coste bonificado 1.500€ para clientes con patrimonios superiores a 300.000€.




Planificación patrimonial y fiscalistas especializados (a partir de 1M€):


Acceso a planificación patrimonial y fiscalistas de primer nivel (a partir de 1M€).





Asesoramiento financiero para el inversor profesional

Asesoramos carteras de fondos de inversión:


El cliente tendrá que validar cada movimiento.

  • Selección minuciosa de los fondos que incorporar a cada cartera ("Focus List"), en función del perfil de riesgo (Test de idoneidad).
  • Control de las zonas clave de mercado donde tomar de decisiones, incrementando o reduciendo la exposición a renta variable.
  • Mejoramos la agilidad en los procesos buscando la mayor rapidez en los traspasos: ¿Cómo lo conseguimos? controlando al banquero que implementa las órdenes o firmando las órdenes de forma muy sencilla, a través de app propia.
  • Auditoría de costes: Optimización y control de costes, incrementando directamente la rentabilidad sin asumir riesgo adicional. Analizamos todos los costes implícitos y explícitos que está actualmente pagando desglosado por inversión y activo. Nos aseguramos de que estén a un nivel competitivo, mejorando su rentabilidad final.
(Capital mínimo 500k€ entre liquidez y carteras de fondos)





Asesoramiento financiero para el  inversor minorista

Plan de contingencia ante el riesgo país España (o riesgo de insolvencia de sus instituciones):


Para los patrimonios asesorados de más de 1.000.000 €, le ofrecemos la posibilidad de abrir una doble cuenta en las dos jurisdicciones (España y Luxemburgo), como plan de contingencia ante el riesgo banco/país.

  1. Recopilación, cumplimentación y análisis de la documentación necesaria para apertura de cuenta.
  2. Apertura cuenta Andbank España desde donde se invierte el patrimonio del cliente.
  3. Gestión de la pre-alta de una cuenta en Andbank (jurisdicción) Luxemburgo y de todas las obligaciones legales de información. El alta completa se activaría en 24/48h en el caso de que fuera necesario por la materialización de alguno de los riesgos anteriormente comentados. Una vez esté operativa la cuenta, se podría traspasar la liquidez que se desee desde la cuenta de España, en menos de 72 horas. También se podrían traspasar las IICs depositadas en España (fondos y sicavs), dependiendo del propio proceso de traspaso, en un plazo aproximado de una semana.
Ventajas:
  • Comodidad y sencillez en la apertura de cuenta y solicitud de traspaso de posiciones, al estar gestionado desde España, sin necesidad de desplazamiento del cliente.
  • Tarifa para clientes muy competitiva frente al resto de Bancos Internacionales.
  • Posibilidad de "Home Banking" (acceso por internet, sólo consulta), con la gran ventaja de que, como asesores regulados en CNMV, podremos monitorizar la posición y operativa del cliente.
  • Hemos elegido un modelo de no competencia entre jurisdicciones: Desde la jurisdicción de España, al ser bancos del mismo grupo, se gestiona el "Private Desk", el "Middle Office" y todo el Soporte de cuentas. Por lo tanto, la interlocución está en España, siempre con la supervisión de JMK, para reforzar la calidad del servicio (70% de los empleados de Andbank Luxemburgo son de habla hispana). De esta manera evitamos y solucionamos las problemáticas que nos hemos encontrado con clientes en los últimos años, en las que el banco de origen en España y el banco de destino en Luxemburgo o Suiza, no son del mismo grupo y por lo tanto siempre surgen problemas, tanto para enviar como para repatriar capital, como sobre todo en los traspasos de fondos entre entidades. Los costes en estas situaciones son mucho mayores y las responsabilidades se diluyen entre ambos bancos. En nuestro caso todo queda dentro del mismo grupo y la agilidad y el coste son mucho mejores. Mismos servicios y productos que en Andbank España.
Sencillez en la tramitación:
  • Nuestro equipo le ayudará con todos los trámites de forma sencilla y rápida.
  • Tener sus fondos de inversión depositadas en Andbank Luxemburgo le asegura cumplir con los requisitos legales y las obligaciones de información relacionadas con la tenencia de activos depositados en el extranjero y que afectan a residentes españoles. Nos referimos a estas tres obligaciones principales:
    • Banco de España: declaración de transacciones económicas y saldos de activos y pasivos con el exterior (declaración E.T.E).
    • Ministerio de Economía: declaraciones de inversiones exteriores (D-6 y otras).
    • Agencia Estatal de Administración Tributaria y Haciendas Forales: declaración de activos situados en el extranjero (modelo 720).




Auditoría de costes:


  • Auditoría de los costes que está pagando por sus fondos en su banco, ayudándole a optimizar la cadena de valor de dichos fondos, cambiando el coste que paga por comercialización (que aporta poco valor de análisis y asesoramiento) por nuestra orientación y análisis de mercado. Nuestro departamento de análisis mejorará la calidad del servicio que recibe por la llevanza de estos fondos, alineando sus intereses a los nuestros y eliminando cualquier posible conflicto de interés. Coste bonificado 1.500€ para clientes con patrimonios superiores a 300.000€.




Planificación patrimonial y fiscalistas especializados (a partir de 1M€):


Acceso a planificación patrimonial y fiscalistas de primer nivel (a partir de 1M€).





Otros servicios de valor añadido para el inversor minorista

Nuestros grupos de inversión colectiva asesorados​

SICAV JM KAPITAL KAIRÓS

ESTILO RETORNO ABSOLUTO

PERFIL DE RIESGO 3/7

Aporta consistencia y un fuerte potencial de rentabilidad en fases alcistas y laterales (puede tener una exposición a renta variable del 80%), además de jugar un papel estratégico en la composición de nuestras carteras de fondos, al ofrecernos la posibilidad de ganar en cuando la bolsa cae. Estamos muy especializados en reducir la volatilidad en las fases de grandes caídas, poniendo especial énfasis en reducir las oscilaciones negativas de la cartera.

FONDO DE INVERSIÓN GLOBAL JMK

ESTILO MIXTO MODERADO GLOBAL

PERFIL DE RIESGO 5/7

Busca participar de las subidas del mercado, con una exposición aproximada a renta variable entre el 10% y el 60%. Presenta un mayor nivel de protección en las caídas que el resto de fondos de su categoría. Participa estratégicamente en la composición de nuestras carteras de fondos, al ofrecernos la posibilidad de batir sistemáticamente al mercado en cada caída, haciendo del siguiente movimiento de subida una oportunidad real para generar beneficios.

Experiencia | Metodología validada | Agilidad | Disciplina | Menores costes | Optimización fiscal