Nuestros servicios de asesoramiento

Independencia y objetividad

Brújula apuntando hacia el norte

Asesoramiento IICs - Fondos y SICAVs:


Nosotros nos encargamos de todo. Andbank, Deutsche Bank (Wealth).

Aliamos a más de 50 carteras de clientes de banca privada con un perfil de riesgo y objetivos de inversión similares, para, uniendo sus intereses, convertirnos en una institución de inversión colectiva (fondo de inversión). Invirtiendo a través de este vehículo de inversión optimizamos nuestro "Modelo de Asesoramiento JMK" al emplear todas las herramientas profesionales y ventajas que ofrece asesorar a un grupo de inversión institucional (fondo de inversión), sin la obligatoriedad de tener que pasar por cada cliente para cada movimiento, como hacemos en el asesoramiento de carteras. El inversor, accediendo a este grupo de inversión con la suscripción inicial, consigue mejorar sus procesos, costes, agilidad, disciplina y capacidad de inversión.




Asesoramos a banqueros privados:


Desde el 2015 somos el equipo externo de análisis y estrategia de varios grupos de banqueros privados. ¿En qué nos valoran?: Reuniones semanales de análisis de mercado. Les aportamos nuestros informes y análisis semanales de los diferentes mercados y el control de las zonas clave, con los movimientos esperados más probables: Análisis de índices, sectoriales, acciones, materias primas, divisas, etc…Testeo (criterios cuantitativos/cualitativos) y selección de fondos (“focus list”). Optimización de procesos (Fee trimestral).




Asesoramiento a grupos de inversión colectiva (IICs - Fondos y/o SICAVs):


Para patrimonios superiores a 3M€, con la experiencia acumulada de nuestros vehículos asesorados, podemos ayudarle a potenciar sus inversiones ayudándole a convertirse en un inversor institucional, con todo lo que implica ser un grupo de inversión colectiva:

  • Búsqueda de inversores con los mismos intereses y el mismo objetivo de inversión.
  • Selección de los mejores partners: Tenemos libertad para elegir los participantes que mejor se adecuen al grupo de inversión. Acuerdos negociados con Andbank, Inversis, Deutsche Bank (Wealth), etc..
  • Nosotros nos encargamos de todo.
​Ventajas: Ganamos en agilidad, disciplina, y capacidad de inversión, al poder emplear todas las herramientas profesionales y acceder al universo de inversión. Además se mejoran los costes (al acceder a las clases institucionales) frente a un asesoramiento directo en clase minorista o banca privada, incluso frente a las clases limpias propias de los contratos de gestión delegada.




Gestión delegada de carteras "JMK Tailored Made" (Capital mínimo 1,5 Millones €):


Contrato a tres bandas, en el que incorporamos una entidad financiera (Andbank), a la que asesoramos desde JM Kapital EAF, con los criterios de inversión de nuestro cliente-inversor (perfil de riesgo y objetivos de rentabilidad). De esta manera se incrementa la comodidad para el cliente, ganamos en agilidad en los traspasos, y conseguimos imprimir nuestra disciplina en la toma de decisiones, ya que somos nosotros quien trasladamos las órdenes directamente a la mesa de negociación para una mejor ejecución, sin la necesidad de pasar por la validación del cliente. Transparencia total en las decisiones y estatus de la cartera.





Asesoramiento financiero para el inversor profesional

Asesoramos carteras de fondos de inversión:


El cliente tendrá que validar cada movimiento.

  • Selección minuciosa de los fondos que incorporar a cada cartera ("Focus List"), en función del perfil de riesgo (Test de idoneidad).
  • Control de las zonas clave de mercado donde tomar de decisiones, incrementando o reduciendo la exposición a renta variable.
  • Mejoramos la agilidad en los procesos buscando la mayor rapidez en los traspasos: ¿Cómo lo conseguimos? controlando al banquero que implementa las órdenes o firmando las órdenes de forma muy sencilla, a través de app propia.
  • Auditoría de costes: Optimización y control de costes, incrementando directamente la rentabilidad sin asumir riesgo adicional. Analizamos todos los costes implícitos y explícitos que está actualmente pagando desglosado por inversión y activo. Nos aseguramos de que estén a un nivel competitivo, mejorando su rentabilidad final.
(Capital mínimo 500k€ entre liquidez y carteras de fondos)





Asesoramiento financiero para el  inversor minorista

Plan de contingencia ante el riesgo país España (o riesgo de insolvencia de sus instituciones):


Para los patrimonios asesorados de más de 1.000.000 €, le ofrecemos la posibilidad de abrir una doble cuenta en las dos jurisdicciones (España y Luxemburgo), como plan de contingencia ante el riesgo banco/país.

  1. Recopilación, cumplimentación y análisis de la documentación necesaria para apertura de cuenta.
  2. Apertura cuenta Andbank España desde donde se invierte el patrimonio del cliente.
  3. Gestión de la pre-alta de una cuenta en Andbank (jurisdicción) Luxemburgo y de todas las obligaciones legales de información. El alta completa se activaría en 24/48h en el caso de que fuera necesario por la materialización de alguno de los riesgos anteriormente comentados. Una vez esté operativa la cuenta, se podría traspasar la liquidez que se desee desde la cuenta de España, en menos de 72 horas. También se podrían traspasar las IICs depositadas en España (fondos y sicavs), dependiendo del propio proceso de traspaso, en un plazo aproximado de una semana.
Ventajas:
  • Comodidad y sencillez en la apertura de cuenta y solicitud de traspaso de posiciones, al estar gestionado desde España, sin necesidad de desplazamiento del cliente.
  • Tarifa para clientes muy competitiva frente al resto de Bancos Internacionales.
  • Posibilidad de "Home Banking" (acceso por internet, sólo consulta), con la gran ventaja de que, como asesores regulados en CNMV, podremos monitorizar la posición y operativa del cliente.
  • Hemos elegido un modelo de no competencia entre jurisdicciones: Desde la jurisdicción de España, al ser bancos del mismo grupo, se gestiona el "Private Desk", el "Middle Office" y todo el Soporte de cuentas. Por lo tanto, la interlocución está en España, siempre con la supervisión de JMK, para reforzar la calidad del servicio (70% de los empleados de Andbank Luxemburgo son de habla hispana). De esta manera evitamos y solucionamos las problemáticas que nos hemos encontrado con clientes en los últimos años, en las que el banco de origen en España y el banco de destino en Luxemburgo o Suiza, no son del mismo grupo y por lo tanto siempre surgen problemas, tanto para enviar como para repatriar capital, como sobre todo en los traspasos de fondos entre entidades. Los costes en estas situaciones son mucho mayores y las responsabilidades se diluyen entre ambos bancos. En nuestro caso todo queda dentro del mismo grupo y la agilidad y el coste son mucho mejores. Mismos servicios y productos que en Andbank España.
Sencillez en la tramitación:
  • Nuestro equipo le ayudará con todos los trámites de forma sencilla y rápida.
  • Tener sus fondos de inversión depositadas en Andbank Luxemburgo le asegura cumplir con los requisitos legales y las obligaciones de información relacionadas con la tenencia de activos depositados en el extranjero y que afectan a residentes españoles. Nos referimos a estas tres obligaciones principales:
    • Banco de España: declaración de transacciones económicas y saldos de activos y pasivos con el exterior (declaración E.T.E).
    • Ministerio de Economía: declaraciones de inversiones exteriores (D-6 y otras).
    • Agencia Estatal de Administración Tributaria y Haciendas Forales: declaración de activos situados en el extranjero (modelo 720).




Auditoría de costes:


  • Auditoría de los costes que está pagando por sus fondos en su banco, ayudándole a optimizar la cadena de valor de dichos fondos, cambiando el coste que paga por comercialización (que aporta poco valor de análisis y asesoramiento) por nuestra orientación y análisis de mercado. Nuestro departamento de análisis mejorará la calidad del servicio que recibe por la llevanza de estos fondos, alineando sus intereses a los nuestros y eliminando cualquier posible conflicto de interés. Coste bonificado 1.500€ para clientes con patrimonios superiores a 300.000€.




Planificación patrimonial y fiscalistas especializados (a partir de 1M€):


Acceso a planificación patrimonial y fiscalistas de primer nivel (a partir de 1M€).





Otros servicios de valor añadido para el inversor minorista

Nuestros grupos de inversión colectiva asesorados​

SICAV JM KAPITAL KAIRÓS

ESTILO RETORNO ABSOLUTO

PERFIL DE RIESGO 3/7

Aporta consistencia y un fuerte potencial de rentabilidad en fases alcistas y laterales (puede tener una exposición a renta variable del 80%), además de jugar un papel estratégico en la composición de nuestras carteras de fondos, al ofrecernos la posibilidad de ganar en cuando la bolsa cae. Estamos muy especializados en reducir la volatilidad en las fases de grandes caídas, poniendo especial énfasis en reducir las oscilaciones negativas de la cartera.

FONDO DE INVERSIÓN GLOBAL JMK

ESTILO MIXTO MODERADO GLOBAL

PERFIL DE RIESGO 5/7

Busca participar de las subidas del mercado, con una exposición aproximada a renta variable entre el 10% y el 60%. Presenta un mayor nivel de protección en las caídas que el resto de fondos de su categoría. Participa estratégicamente en la composición de nuestras carteras de fondos, al ofrecernos la posibilidad de batir sistemáticamente al mercado en cada caída, haciendo del siguiente movimiento de subida una oportunidad real para generar beneficios.

Experiencia | Metodología validada | Agilidad | Disciplina | Menores costes | Optimización fiscal